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¿Cómo abrir una cuenta IUL?

Updated: Jul 14







Un joven turista apreciando un antiguo castillo

¿Cómo abrir una cuenta IUL? Para buscar ayuda inmediata para abrir una póliza IUL, utilice el chatbot en la esquina inferior izquierda del sitio web o llámenos al 844.711.1130 ext 3.


Describiré el proceso sobre cómo abrir una cuenta IUL a continuación.


Lo primero que debe saber es que debe trabajar con un agente de seguros de vida autorizado. Las compañías de seguros no trabajan directamente con civiles individuales. No es necesario ser ciudadano estadounidense ni residente permanente. Pero sí necesitas vivir en los Estados Unidos. También debe tener un número de seguro social, un número ITIN (identificación fiscal) o

W8-BEN con identificación gubernamental.


Debe tener algún tipo de identificación con fotografía emitida por el gobierno. Normalmente, un pasaporte (no es necesario que sea un pasaporte estadounidense), una licencia de conducir estadounidense o una identificación estatal de EE. UU. Si tiene al menos una de estas tres identificaciones con fotografía, está bien. Su agente de seguros de vida deberá enviar fotografías de estos junto con su solicitud.


Debe decidir cuánto dinero puede aportar cómodamente a su cuenta IUL.

Le recomendamos que ahorre entre un 12 y un 20 por ciento de sus ingresos anuales cada año. Entonces, por ejemplo, si gana $45,000 al año. Debe planificar ahorrar un mínimo del 12 por ciento cada año. Así, el 12 por ciento de $45,000 dólares son $5,400 dólares al año. $5,400 divididos por 12 meses es una contribución de $450 cada mes.


Ahora entendemos que es posible que no puedas ahorrar tanto como deberías cada mes; sin embargo, ahorrar algo siempre es mejor que no ahorrar nada. Cuanto antes empieces en la vida, más fácil será.


Su agente de seguros de vida le preguntará sobre su historial personal y su historial médico. Hay preguntas sobre el estilo de vida, como si practica paracaidismo, fuma tabaco o tiene un DUI. ¿Toma algún medicamento y ha tenido alguna cirugía mayor recientemente? Todas estas preguntas son para que la compañía de seguros evalúe su riesgo. Existen algunos tipos de delitos penales o condiciones de salud que podrían impedirle ser aprobado. La compañía de seguros puede verificar su informe oficial de vehículos motorizados, su historial médico e incluso su informe crediticio del consumidor para ayudarlo a tomar una decisión.


También necesitará una cuenta bancaria para que la compañía de seguros pueda cobrar automáticamente su contribución mensual de su cuenta bancaria. Además, si alguna vez desea pedir dinero prestado de su póliza de seguro, la compañía de seguros generalmente realizará un depósito directo de los fondos en su cuenta bancaria dentro de 5 a 10 días hábiles (el cronograma de cada compañía es diferente).


Su agente de seguros de vida también necesitará saber quiénes son sus beneficiarios. Después de que el Agente recopile toda esta información, puede enviar su solicitud a una o más compañías de seguros para ver cuál le emitirá una póliza IUL. A veces, las compañías de seguros pueden solicitar información adicional después de que se haya revisado su solicitud. Las compañías de seguros pueden incluso exigirle que se someta a un examen médico. Si necesita un reconocimiento médico, la Compañía de Seguros correrá con los gastos. Muchas veces no se requieren pruebas médicas.


Su póliza se vuelve oficial en la fecha de su primera contribución. En ese punto, ¡felicidades! ¡Ahora tienes una cuenta IUL! La mayoría de las compañías de seguros brindan acceso en línea para que usted acceda a su cuenta IUL y/o envíe estados de cuenta por correo.


Permítame aprovechar este momento para decirle que a mi equipo le encantaría trabajar con usted para abrir su cuenta IUL. Mi oficina lo mantiene simple. Puede chatear con mi chatbot, completar mi formulario de contacto o incluso llamarnos al 844.711.1130 (ext. 3) o enviar un correo electrónico a Aaron@IULaccount.com. Tengo agentes que hablan español y pueden ayudarle a crear su nueva póliza IUL.


¿Cómo abro un IUL? Paso a paso


Instrucciones paso a paso para abrir un IUL


1. Llámenos para una cotización: 844.711.1130 


2. Localice su identificación gubernamental. Necesitarás eso.


3. Localice su número de Seguro Social, ITIN o W8-BEN. Necesitará uno de estos.


4. Encuentre la dirección y el número de teléfono de su empleador.


5. Busque el nombre, la dirección y el número de teléfono de su proveedor médico (es decir, médico, hospital o clínica), si tiene uno.


6. Aproximadamente, ¿cuándo fue la última vez que vio a un profesional médico, si es que alguna vez lo hizo? ¿Por qué los viste? ¿Cuál fue el resultado final? (Por ejemplo: examen físico anual el pasado mes de marzo)


7. Decide quiénes serán los beneficiarios de tu seguro de vida.


8. Localice la información de su cuenta bancaria. ¿Es una cuenta corriente o de ahorros? Eventualmente necesitaremos los números de ruta y de cuenta para configurar el pago automático para la compañía de seguros.


9. Prepárese para enviar su solicitud de IUL a la compañía de seguros.


10. La compañía de seguros evalúa la solicitud mientras esperamos la aprobación.


Cómo saber que somos legítimos y no una estafa.


En IULaccount.com, podemos redactar pólizas en los 50 estados y Puerto Rico. Cada Agente de Seguros de Vida / Especialista IUL. Nos encantaría trabajar con usted... Tómese unos minutos para:



Para verificar mi licencia de residente, visite el sitio web del Departamento de Seguros de California en este enlace: https://cdicloud.insurance.ca.gov/cal/LicenseNumberSearch 


Ingrese mi número de licencia de CA residente ingresando 4181215 en el cuadro y haga clic en "BUSCAR". Verá mi licencia ACTIVA para ayudarle con su IUL. Para que pueda tener 100% de confianza al trabajar con nosotros.


Muchas gracias a todos por visitar IULaccount.com. Por favor comparta esta página web con otros. ¡Te lo agradecerán!


Gracias.



F.A.Q.'s | Preguntas frecuentes


¿Por qué necesitas mi número de seguro social? -

Las compañías aseguradoras lo solicitan para tramitar su informe médico (MIB).


¿Por qué necesitas mi información bancaria?

Las compañías de seguros prefieren el giro automático mensual. Si realiza contribuciones trimestrales, semestrales o anuales, es posible que acepten un cheque enviado por correo. Pero si realiza 12 pagos mensuales al año, querrán realizar un giro automático en su cuenta bancaria.


¿Cómo estropean las personas sus cuentas de IUL?

Generalmente ahorrando muy poco. No puedes abrir una IUL cuando tienes entre 40 y 50 años con sólo $100 al mes y esperar que eso genere algo significativo para ti cuando te jubiles.


Por otro lado, no puede aportar tanto dinero que le resulte difícil pagar sus otras facturas y mantener su estilo de vida y terminar cancelando su póliza IUL.









7 comments

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7 Comments


Yo vivo en New Jersey tienen oficinas aquí?

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Aaron Cox
Aaron Cox
Jun 20
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No utilizamos una oficina en Nueva Jersey, pero podemos trabajar con clientes en Nueva Jersey.

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Hola soy Feliciana Ortega soy de peru

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Hola mi amigo.... debes vivir en los Estados Unidos

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Feliberto Perez
Feliberto Perez
Oct 30, 2023

Me interesa más información

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felix yakazu
felix yakazu
Sep 21, 2023

Vivo fuera de Estados Unidos puedo aplicar resido en Japón

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He comprobado esto... los clientes deben tener su sede en los Estados Unidos cuando configuran sus pólizas.

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